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成立香港公司不能過港開戶歇菜了！找銘泰國際不過港銀行開戶隨時(shí)在線為您服務(wù)

發(fā)布時(shí)間:2023-03-08 09:42:35 點(diǎn)擊數(shù):1336 作者:管理員

香港銀行開戶越來越成為投資者重視的事項(xiàng)，了解銀行開戶為何被拒，如何提高成功率都需要對香港銀行開戶政策透徹的了解。其實(shí)銀行開戶并不難，重點(diǎn)是需要提供準(zhǔn)確完備的資料，按時(shí)做賬審計(jì)，不與敏感國家往來等等。本文將為您做簡要介紹。
銀行為什么會(huì)要求關(guān)閉公司商業(yè)戶口？
銀行等金融機(jī)構(gòu)對哪些事情會(huì)很敏感？
大家都清楚，銀行需要明確客戶能否帶來商業(yè)價(jià)值，知道這一點(diǎn)后，就非常好理解銀行為何拒絕給某些客戶開戶，為什么銀行會(huì)要求一些客戶關(guān)閉其在銀行開立的公司商業(yè)戶口。
如何才可以避免出現(xiàn)上述這種尬尷的局面呢？
1、出現(xiàn)上述原因是因?yàn)楣緹o商業(yè)實(shí)質(zhì)，即銀行不知道你是做什么的。在客戶開戶時(shí)，客戶需攜帶足夠的商業(yè)證明文件，向銀行說明，其身家清白是正規(guī)生意人，以此作為客戶在商業(yè)上的佐證文件。
所謂商業(yè)證明文件，可以參照如下：
（1）在其他地區(qū)，或者已有的公司注冊存續(xù)文件（如國內(nèi)公司的注冊資料）；
（2）近期給客戶的銷售合同及發(fā)票、采購合同及發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)；
（3）公司網(wǎng)站、卡片；
（4）現(xiàn)有公司銀行月結(jié)單等等。
建議客戶將自己的財(cái)務(wù)資料按月整理歸檔，交由專業(yè)人士做賬。因?yàn)殂y行有可能哪天會(huì)要求你提供會(huì)計(jì)報(bào)告來證明你的商業(yè)實(shí)質(zhì)。

2、賬戶長期處于不活躍或不活動(dòng)狀態(tài)，即賬戶資金運(yùn)作極少?？蛻糸_完賬戶后得保證賬戶里面有一定的資金量，否則銀行也極有可能停用你的賬戶。
3、做從事的行業(yè)/產(chǎn)品不能是與金融相關(guān)（除非已有執(zhí)照）及敏感行業(yè)（具體需要根據(jù)銀行規(guī)定）。
4、客戶群體、款項(xiàng)匯出國不能是政治高危國，或受制裁國家。
如何維護(hù)銀行，降低關(guān)戶風(fēng)險(xiǎn)？
針對以上導(dǎo)致香港銀行賬戶開不了或銀行要求關(guān)閉賬戶的因素，企業(yè)可以從以下方面入手，維護(hù)銀行賬戶。
1、保持賬戶活躍，資金活動(dòng)以及賬戶結(jié)余數(shù)要大于銀行要求的結(jié)余數(shù)；
2、可以出示或者保留公司的商業(yè)證明文件，新開立銀行賬戶所需的商業(yè)文件在上面以及列舉了，那以及開立賬戶的怎么證明這一點(diǎn)呢？
（1）公司的會(huì)計(jì)賬簿及財(cái)務(wù)報(bào)表，以香港公司為例，香港公司審計(jì)報(bào)告便是最好的證明（銀行在反洗錢調(diào)查過程中，這是最好的證明）；
（2）每年準(zhǔn)時(shí)辦理公司存續(xù)證明，例如香港公司每年需要辦理年檢（提交周年申報(bào)表，更換新的商業(yè)登記證）；